§3(P221)：定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)：

知識(shí)點(diǎn)703(P221)：定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)：

一.證券公司開展定向計(jì)劃基本原則：(1)公平公正、誠實(shí)守信(2)健全制度、規(guī)范運(yùn)作(3)投資風(fēng)險(xiǎn)、客戶自擔(dān)。

二.基本規(guī)范：

1.證券公司不得接受本公司從業(yè)人員及其配偶成為定向資產(chǎn)管理開業(yè)客戶;

2.□盡職調(diào)查及風(fēng)險(xiǎn)揭示：了解客戶身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知與承受能力和投資偏好等;

3.客戶委托資產(chǎn)可以是客戶合法持有的現(xiàn)金、有價(jià)證券等各種金融資產(chǎn);

4.對(duì)不同客戶的委托資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立建賬，獨(dú)立核算;

5.應(yīng)當(dāng)使用定向資產(chǎn)管理專用證券賬戶：

1)以客戶名義開立或?qū)⒖蛻羝胀ㄗC券賬戶轉(zhuǎn)換為專用證券賬戶;

2)專用證券賬戶名稱為“客戶名稱”，同一客戶只能辦理1個(gè)上海和深證專用賬戶;

3)證券公司應(yīng)當(dāng)自專用賬戶開立之日起3個(gè)交易日將賬戶報(bào)備交易所;

4)計(jì)劃結(jié)束后15日內(nèi)申請(qǐng)注銷賬戶并在3個(gè)交易日內(nèi)報(bào)備交易所;

6.相關(guān)資料保存期20年。 (其他內(nèi)容答案一目了然)

§4(P229)：集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

知識(shí)點(diǎn)704(P229)：集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

一.基本規(guī)范：

1.內(nèi)部控制：

1)對(duì)集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)行集中統(tǒng)一管理，建立嚴(yán)格的業(yè)務(wù)隔離制度(業(yè)務(wù)之間隔離和人員崗位隔離);

2)建立計(jì)劃投資主辦人員制度，主辦人員須有3年以上相關(guān)從業(yè)經(jīng)歷;

3)建立獨(dú)立完整的賬戶、核算等管理制度，切實(shí)防止帳外經(jīng)營(yíng)、挪用計(jì)劃資產(chǎn)等違規(guī)情況的發(fā)生。

2.推廣安排：嚴(yán)禁通過報(bào)刊、電視等公共媒體推廣集合計(jì)劃。

3.席位：

1)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資交易活動(dòng)應(yīng)當(dāng)集中在專用賬戶和專用交易單元上進(jìn)行(1個(gè)計(jì)劃使用1個(gè)交易單元)。單個(gè)會(huì)員管理的多個(gè)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃由同一托管機(jī)構(gòu)托管的，可以共用一個(gè)專用交易單;

2)□(變多選題)上海，在集合計(jì)劃運(yùn)作前5個(gè)交易日，應(yīng)通過會(huì)籍辦理系統(tǒng)報(bào)備材料：批復(fù)函、計(jì)劃說明書、合同、主辦人員情況、專用交易單元和專用證券賬戶、托管機(jī)構(gòu)名稱。

3)□(變多選題)深證，在深交所網(wǎng)站會(huì)員之家網(wǎng)頁的“業(yè)務(wù)在線——資產(chǎn)管理”欄目下報(bào)備：計(jì)劃基本情況、批文號(hào)、專用賬戶和交易單元編號(hào)、托管機(jī)構(gòu)名稱和聯(lián)系人、主辦人信息、經(jīng)辦人信息。

4.投資組合：證券公司應(yīng)當(dāng)在計(jì)劃開始運(yùn)作之日起6個(gè)月內(nèi)是投資組合符合合同的約定，因市場(chǎng)變動(dòng)導(dǎo)致約定沒達(dá)到時(shí)應(yīng)在10個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整。

5.信息披露：

1)計(jì)劃運(yùn)作后，公司和托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少每三個(gè)月向客戶提供一次管理報(bào)告和托管報(bào)告，在每個(gè)年度結(jié)束后60個(gè)工作日以內(nèi)，對(duì)計(jì)劃單獨(dú)進(jìn)行年度審計(jì)。

2)上海，通過會(huì)籍系統(tǒng)在每月前5個(gè)工作日內(nèi)，向上交所提供上月資產(chǎn)凈值;會(huì)計(jì)年度結(jié)束后4個(gè)月內(nèi)，向上交所報(bào)送計(jì)劃單項(xiàng)審計(jì)意見。當(dāng)發(fā)生巨額退出等重大事項(xiàng)的，應(yīng)在發(fā)生之日起2個(gè)工作日內(nèi)上報(bào)交易所。計(jì)劃終止應(yīng)5個(gè)工作日?qǐng)?bào)備交易所。

3)□深圳，計(jì)劃成立后5個(gè)工作日內(nèi)向交易所提交材料：批文、計(jì)劃說明書、合同范本、托管協(xié)議、計(jì)劃推廣設(shè)立情況、計(jì)劃驗(yàn)資報(bào)告?！鯐?huì)員應(yīng)在運(yùn)作期間履行持續(xù)報(bào)告義務(wù)：

①每個(gè)交易日上午9：00前在深交所網(wǎng)站報(bào)備前一交易日的計(jì)劃資產(chǎn)凈值;

②每季度結(jié)束后的15個(gè)工作日內(nèi)以書面形式向深交所報(bào)送計(jì)劃管理報(bào)告、托管報(bào)告和交易監(jiān)控報(bào)告。(其他同上海)。

6.費(fèi)用：計(jì)劃推廣期間的費(fèi)用不得從集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)中列支。

二.□證券公司申請(qǐng)集合計(jì)劃時(shí)報(bào)送：1、申請(qǐng)書。2、計(jì)劃說明書。3、合同。4、資產(chǎn)托管協(xié)議與網(wǎng)絡(luò)測(cè)試報(bào)告。5、推廣方案及推廣代理協(xié)議。6、證券公司、代理推廣機(jī)構(gòu)與登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的聯(lián)網(wǎng)測(cè)試報(bào)告。7、計(jì)劃的高級(jí)管理人員、主辦人簽署的承諾書。8、法律意見書。

三.□計(jì)劃說明書主要內(nèi)容包括：1、投資理念與投資策略。2、投資決策依據(jù)、投資程序與風(fēng)險(xiǎn)控制。3、投資限制。4、信息披露。5、風(fēng)險(xiǎn)揭示。(其他答案一目了然，均有集合計(jì)劃的字眼)

四.計(jì)劃合同由證券公司、托管機(jī)構(gòu)(商業(yè)銀行或認(rèn)可的其他托管機(jī)構(gòu))與單個(gè)客戶三方簽署?！跗渲型顿Y收益與分配 應(yīng)明確：收益的構(gòu)成、收益分配原則、分配方案、分配方式。

五.1.□計(jì)劃中客戶的權(quán)利：(1)按投資比例分享投資收益(2)按合同約定，參與和退出計(jì)劃(3)知情的權(quán)利：至少每周披露一次計(jì)劃份額凈值。

2.□計(jì)劃中客戶的義務(wù)：(1)按合同約定承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)(2)保證委托資產(chǎn)來源及用途的合法性(3)不得非法匯集他人資金參與計(jì)劃(4)不得轉(zhuǎn)讓計(jì)劃的份額(5)按合同的約定支付費(fèi)用。

更多關(guān)注：證券資格考試用書  證券考試培訓(xùn)  2013年度證券業(yè)從業(yè)人員資格考試公告 

（責(zé)任編輯：lqh）

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