2012年基金從業(yè)考試即將考試，很多考生一定特別希望在考試之前能夠做更多的模擬題進(jìn)行實(shí)戰(zhàn)，小編整理了幾套考前沖刺題，希望能夠助您一臂之力，祝您考試成功！！

51、( )應(yīng)當(dāng)作為基金銷售機(jī)構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)。

A、過(guò)往業(yè)績(jī) B、預(yù)計(jì)業(yè)績(jī) C、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果 D、基金經(jīng)理的能力

52、基金投資人評(píng)價(jià)應(yīng)以基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型來(lái)具體反映，應(yīng)當(dāng)至少包括以下三個(gè)類型：( )

A、保守型、穩(wěn)定型、積極型 B、保守型、穩(wěn)健型、激進(jìn)型

C、保守型、穩(wěn)定型、激進(jìn)型 D、保守型、穩(wěn)健型、積極型

53、基金銷售適用性的關(guān)鍵在于( )

A、基金產(chǎn)品和基金監(jiān)管人的風(fēng)險(xiǎn)匹配 B、基金產(chǎn)品和基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)匹配

C、基金產(chǎn)品和基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)匹配 D、基金產(chǎn)品和基金托管人的風(fēng)險(xiǎn)匹配

54、投資人利益優(yōu)先原則是指( )

A、當(dāng)基金銷售機(jī)構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障積極投資人的合法利益

B、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為公司內(nèi)部控制的組成部分，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人都要了解并作出評(píng)價(jià)

C、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實(shí)施

D、基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況及時(shí)更新

55、全面性原則指的是( )

A、當(dāng)基金銷售機(jī)構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障積極投資人的合法利益

B、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為公司內(nèi)部控制的組成部分，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人都要了解并作出評(píng)價(jià)

C、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實(shí)施

D、基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況及時(shí)更新

56、監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則是指( )

A、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)作為執(zhí)法機(jī)關(guān)，其成立由法律規(guī)定，其職權(quán)也是由法律賦予的。因此，基金監(jiān)管部門在履行監(jiān)管職責(zé)時(shí)，必須樹立依法監(jiān)管的理念，嚴(yán)格遵守法律法規(guī)的規(guī)定

B、公開原則要求基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息公開化。公平原則是指基金市場(chǎng)上不存在歧視，所有參與基金活動(dòng)的當(dāng)事人具有平等的權(quán)利。公正原則要求監(jiān)管部門在公開、公平原則的基礎(chǔ)上，對(duì)監(jiān)管對(duì)象給予公正的待遇。

C、在加強(qiáng)基金市場(chǎng)監(jiān)管的同時(shí)，加強(qiáng)基金銷售機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員的自我約束、自我教育和自我管理。對(duì)基金市場(chǎng)的監(jiān)管時(shí)市場(chǎng)健康發(fā)展的保證，而基金銷售機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員的自律是市場(chǎng)健康發(fā)展的基礎(chǔ)。行政監(jiān)督與自我監(jiān)督、自我管理相結(jié)合才能真正提高行業(yè)的規(guī)范發(fā)展水平

D、我國(guó)基金業(yè)正處在發(fā)展壯大的初期，基金監(jiān)管應(yīng)避免出現(xiàn)大起大落的情形，影響基金業(yè)的正常發(fā)展，處理好監(jiān)管成本和監(jiān)管效益之間的關(guān)系，做到市場(chǎng)能自身調(diào)節(jié)的，不監(jiān)管;必須監(jiān)管的，應(yīng)當(dāng)在保證監(jiān)管效益的前提下做到監(jiān)管成本最小。

57、審慎監(jiān)管原則是指( )

A、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)作為執(zhí)法機(jī)關(guān)，其成立由法律規(guī)定，其職權(quán)也是由法律賦予的。因此，基金監(jiān)管部門在履行監(jiān)管職責(zé)時(shí)，必須樹立依法監(jiān)管的理念，嚴(yán)格遵守法律法規(guī)的規(guī)定

B、公開原則要求基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息公開化。公平原則是指基金市場(chǎng)上不存在歧視，所有參與基金活動(dòng)的當(dāng)事人具有平等的權(quán)利。公正原則要求監(jiān)管部門在公開、公平原則的基礎(chǔ)上，對(duì)監(jiān)管對(duì)象給予公正的待遇。

C、在加強(qiáng)基金市場(chǎng)監(jiān)管的同時(shí)，加強(qiáng)基金銷售機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員的自我約束、自我教育和自我管理。對(duì)基金市場(chǎng)的監(jiān)管時(shí)市場(chǎng)健康發(fā)展的保證，而基金銷售機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員的自律是市場(chǎng)健康發(fā)展的基礎(chǔ)。行政監(jiān)督與自我監(jiān)督、自我管理相結(jié)合才能真正提高行業(yè)的規(guī)范發(fā)展水平

D、我國(guó)基金業(yè)正處在發(fā)展壯大的初期，基金監(jiān)管應(yīng)避免出現(xiàn)大起大落的情形，影響基金業(yè)的正常發(fā)展，處理好監(jiān)管成本和監(jiān)管效益之間的關(guān)系，做到市場(chǎng)能自身調(diào)節(jié)的，不監(jiān)管;必須監(jiān)管的，應(yīng)當(dāng)在保證監(jiān)管效益的前提下做到監(jiān)管成本最小。

58、2003年10月28日，第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第五次會(huì)議通過(guò)( )，是我國(guó)基金銷售法規(guī)體系中的核心法律，確立了現(xiàn)行基金法律制度的基本原則。

A、《證券投資法》 B、《證券法》 C、《證券基金法》 D、《證券投資基金法》

59、( )是我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體，其依法對(duì)基金市場(chǎng)參與者的行為進(jìn)行監(jiān)督管理，基金的銷售活動(dòng)是基金業(yè)務(wù)的重要組成部分，基金銷售的監(jiān)管也是基金監(jiān)管的重要內(nèi)容。

A、中國(guó)銀監(jiān)會(huì) B、中國(guó)保監(jiān)會(huì) C、中國(guó)基金監(jiān)督掛歷委員會(huì) D、中國(guó)證監(jiān)會(huì)

60、( )規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)“依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜”。( )規(guī)定：“商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他機(jī)構(gòu)可以向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格”

A、《證券投資基金銷售管理辦法》/《證券投資基金銷售管理辦法》

B、《證券投資基金法》/《證券投資基金法》

C、《證券投資基金法》/《證券投資基金銷售管理辦法》

D、《證券投資基金銷售管理辦法》/《證券投資基金法》

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