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第二章基金的類(lèi)型

第一節(jié) 證券投資基金分類(lèi)概述

一、證券投資基金分類(lèi)的意義。

1、 對(duì)投資者來(lái)說(shuō)，科學(xué)的分類(lèi)有助于投資者加深對(duì)各種基金的認(rèn)識(shí)與風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握，有助于投 資者做出正確的投資選擇與比較。

2、 對(duì)基金管理公司來(lái)說(shuō)，基金業(yè)績(jī)的比較應(yīng)該在同一類(lèi)別中進(jìn)行才公平合理。

3、 對(duì)基金研究評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō)，基金的分類(lèi)則是進(jìn)行基金評(píng)價(jià)的基礎(chǔ)。

4、 對(duì)監(jiān)管部門(mén)來(lái)說(shuō)，有利于實(shí)施有效的分類(lèi)監(jiān)管。

二、基金分類(lèi)的困難

2004年7月1日《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中，首次將我國(guó)的基金的類(lèi)別分為股票基金、債券基金、 混合基金、貨幣市場(chǎng)基金等基本類(lèi)型。

三、基金分類(lèi)（重要考點(diǎn)，經(jīng)常以多項(xiàng)選擇題出現(xiàn)）

（一）根據(jù)運(yùn)作方式不同，可以分為封閉式基金、開(kāi)放式基金。

（二）根據(jù)組織形式的不同，可以分為契約型基金、公司型基金。

（三）根據(jù)投資對(duì)象不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金等。

（四）根據(jù)投資目標(biāo)不同，可分為成長(zhǎng)型基金、收入性基金和平衡性基金。

（五）依據(jù)投資理念的不同，可以分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)型基金。

（六）根據(jù)募集方式不同，可分為公募基金和私募基金。

（七）根據(jù)基金的資金來(lái)源和用途的不同，可分為在岸基金和離岸基金。

（八）特殊類(lèi)型基金

1、 系列基金

2、 基金中的基金

3、 保本基金

4、 交易所交易基金（ETF）與上市開(kāi)放式基金（LOF）

LOF 與ETF的區(qū)別：（同學(xué)們需要認(rèn)真學(xué)習(xí)掌握）

（1） 申購(gòu)、贖回的標(biāo)的不同。LOF是基金份額與現(xiàn)金的交易。ETF是基金份額與“一籃子”股票的交易 。

（2） 申購(gòu)、贖回的場(chǎng)所不同：ETF通過(guò)交易所進(jìn)行；LOF在代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行。

（3） 對(duì)申購(gòu)、贖回的限制不同：ETF要求的數(shù)額較大，在100萬(wàn)份以上；LOF在申購(gòu)、贖回上沒(méi)有特別 要求。

（4） 基金投資策略不同：ETF通常采用完全被動(dòng)式管理方法，以擬合某一指數(shù)為目標(biāo)；而LOF既可以采 用主動(dòng)方式，也可以采用被動(dòng)方式。

（5） 在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)上，ETF每15秒提供一個(gè)基金凈值報(bào)價(jià)；而LOF通常一天只提供一個(gè)或幾次 基金凈值報(bào)價(jià)。

（6） 套利機(jī)制不同：ETF可實(shí)時(shí)套利；而LOF在套利上沒(méi)有ETF方便，需要承擔(dān)較大的套利風(fēng)險(xiǎn)。

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