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 第九章 基金法律制度與監(jiān)督管理

第一節(jié) 我國證券市場(chǎng)法規(guī)體系和監(jiān)督管理

一、我國證券市場(chǎng)的法規(guī)體系

國家法律：《證券法》、《公司法》、《證券投資基金法》、《中華人民共和國刑法》及修正案…

行政法規(guī)：《期貨交易管理?xiàng)l例》、《證券期貨投資咨詢管理暫行辦法》、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》、《證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置條例》…

部門規(guī)章：中國證監(jiān)會(huì);蓋了證券發(fā)行、上市公司、市場(chǎng)交易、信息披露、基金、期貨、證券公司、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)等方面

自律規(guī)則：證交所、證券業(yè)協(xié)會(huì)

二、我國證券市場(chǎng)的監(jiān)督和管理

(一)我國證券市場(chǎng)監(jiān)督管理概述

1、證券市場(chǎng)監(jiān)管的意義、目標(biāo)、原則和手段。

原則：依法管理原則;保護(hù)投資者利益原則;公開、公平和公正原則;行政監(jiān)管與自律相結(jié)合的原則

主要手段：法律手段、經(jīng)濟(jì)手段、行政手段

2、我國證券市場(chǎng)的監(jiān)管框架。“法制、監(jiān)管、自律、規(guī)范”

(二)行政監(jiān)管機(jī)構(gòu)的職責(zé)

1、中國證監(jiān)會(huì)。主要職責(zé)…

依法履行職責(zé)：現(xiàn)場(chǎng)檢查、調(diào)查取證(涉嫌違法)、作出說明、查閱資料、查詢凍結(jié)或查封賬戶、限制證券買賣

2、中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。36證監(jiān)局9稽查局

(三)自律性組織的職責(zé)

1、證券交易所。主要職責(zé)…

2、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)。主要職責(zé)…

“自律、服務(wù)、傳導(dǎo)”自律管理的工作方針

三、我國證券市場(chǎng)相關(guān)主要法律

(一)《證券法》

1998.12.29人大九屆六次會(huì)議通過，1999.7.1實(shí)施

2004.8.28和2005.10.27修訂，2006.1.1生效

(二)《公司法》

1993.12.29人大八屆五次會(huì)議通過，1994.7.1施行

1999.12.25、2004.8.28和2005.10.27修訂，2006.1.1施行

(三)《刑法》關(guān)于證券犯罪的規(guī)定

1、內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪

2、編造并傳播證券交易虛假信息罪

3、操縱證券、期貨交易價(jià)格罪

4、違法運(yùn)用客戶資金罪和違反國家規(guī)定運(yùn)用資金罪。

第二節(jié) 基金監(jiān)管和主要法律法規(guī)

一、基金監(jiān)管概述

(一)基金監(jiān)管目標(biāo)

1、保護(hù)基金投資者的合法利益。 2、保證市場(chǎng)的公平、效率和透明。 3、防范和降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。 4、推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展。

(二)基金監(jiān)管的原則

1、依法監(jiān)管原則 2、公開、公平、公正原則 3、監(jiān)管與自律并重原則 4、監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則 5、審慎監(jiān)管原則

(三)基金監(jiān)督管理框架

對(duì)基金的日常監(jiān)管由證監(jiān)會(huì)基金部、各證監(jiān)局、證券交易所和中國證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公司會(huì)員部具體實(shí)施

日常監(jiān)管實(shí)行屬地監(jiān)管原則

二、我國基金監(jiān)管法規(guī)體系和主要法律法規(guī)

(一)基金法規(guī)體系概述

以《證券投資基金法》為核心，覆蓋主要基金活動(dòng)，多層次的基金法規(guī)體系

(二)主要基金法律法規(guī)介紹

1、《證券投資基金法》。2003.10.28通過

2、《證券投資基金管理公司管理辦法》。中國證監(jiān)會(huì)2004.9.16頒布，2004.10.1實(shí)施

3、《證券投資基金托管資格管理辦法》。中國證監(jiān)會(huì)、中國銀監(jiān)會(huì)2004.11.29頒布，2005.1.1實(shí)施

4、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》。中國證監(jiān)會(huì)2004.6.29頒布，2004.7.1實(shí)施

5、《證券投資基金信息披露管理辦法》。中國證監(jiān)會(huì)2004.6.8審議通過，2004.7.1施行

6、《證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職管理辦法》。中國證監(jiān)會(huì)2004.9.22頒布，2004.10.1施行

第三節(jié) 基金銷售的主要法律規(guī)定

一、《證券投資基金銷售管理辦法》

2004.6.25中國證監(jiān)會(huì)頒布，2004.7.1實(shí)施

第一部規(guī)范基金銷售活動(dòng)的部門規(guī)章

二、《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》

中國證監(jiān)會(huì)2007.3.15頒布并實(shí)施

三層體系監(jiān)控架構(gòu)：第一個(gè)由基金投資人自己監(jiān)控，要求前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)必須允許基金投資人對(duì)自己的交易和資金劃付進(jìn)行明細(xì)查詢;第二個(gè)由基金銷售機(jī)構(gòu)通過后臺(tái)管理系統(tǒng)進(jìn)行監(jiān)控，主要體現(xiàn)在對(duì)信息流和資金流的幾類對(duì)賬作業(yè)的規(guī)定方面;第三個(gè)由監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)施外部監(jiān)控，即通過接受基金銷售機(jī)構(gòu)和基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)報(bào)送的信息流、資金流信息，進(jìn)行賬面和實(shí)際金額的對(duì)比分析。

信息管理平臺(tái)，是指基金銷售機(jī)構(gòu)使用的與基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)的信息系統(tǒng)，主要包括前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)、后臺(tái)管理系統(tǒng)、應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。應(yīng)具備規(guī)定的基金銷售業(yè)務(wù)功能，基金銷售業(yè)務(wù)信息流和資金流的監(jiān)控核對(duì)機(jī)制，基金銷售費(fèi)率的監(jiān)控機(jī)制，基金銷售人員的管理、監(jiān)督和投訴機(jī)制，支持基金銷售適用性原則在基金銷售業(yè)務(wù)中的運(yùn)用，并能夠?yàn)橹袊C監(jiān)會(huì)提供監(jiān)控基金交易、資金安全及其他銷售行為所需的信息。

三、《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》

中國證監(jiān)會(huì)2007.10.12頒布

1、“基金銷售適用性的指導(dǎo)原則和管理制度”

指導(dǎo)原則：投資人利益優(yōu)先原則;全面性原則;客觀性原則;及時(shí)性原則

管理制度：對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法;對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置、對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式或方法;對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法;對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法。

2、“審慎調(diào)查”

基金代銷機(jī)構(gòu)選擇代銷產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查;基金管理人在選擇基金代銷機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查。

3、“基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)”

4、“基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)”

5、“基金銷售適用性的實(shí)施保障”

四、《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》

中國證監(jiān)會(huì)2007.10.12頒布

1、“總則”——目標(biāo);原則“健全性、有效性、獨(dú)立性、審慎性”;

內(nèi)涵“內(nèi)部環(huán)境控制、業(yè)務(wù)流程控制、會(huì)計(jì)系統(tǒng)內(nèi)部控制、信息技術(shù)內(nèi)部控制、監(jiān)察稽核控制”

2、“內(nèi)部環(huán)境控制”——有效的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系;健全的授權(quán)控制體系;科學(xué)的人力資源管理制度…

3、“業(yè)務(wù)流程控制”——銷售決策流程控制、銷售業(yè)務(wù)執(zhí)行流程控制

客戶投訴處理體系

4、“會(huì)計(jì)系統(tǒng)內(nèi)部控制”

5、“信息技術(shù)內(nèi)部控制”

6、“監(jiān)察稽核控制”

⑴基金銷售機(jī)構(gòu)違規(guī)使用基金銷售專戶;⑵基金銷售機(jī)構(gòu)挪用投資人資金或基金資產(chǎn);⑶其他

五、《中國證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》

中國證券業(yè)協(xié)會(huì)2008.4.25

(一)基本業(yè)務(wù)素質(zhì)與職業(yè)道德規(guī)范

(二)基金銷售人員行為規(guī)范

(三)管理和監(jiān)督

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