第十五章 銀行基本法律法規(guī)大綱內(nèi)容

(一)熟練掌握人民銀行法定職責(zé)、法定貨幣的單位及禁止性規(guī)定;

(二)熟練掌握銀監(jiān)法適用范圍、銀監(jiān)會機構(gòu)設(shè)置及監(jiān)管職責(zé)、監(jiān)管措施具體內(nèi)容;

(三)熟練掌握商業(yè)銀行業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營原則、商業(yè)銀行組織機構(gòu)、商業(yè)銀行存貸款業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)規(guī)則;

(四)深入了解商業(yè)銀行接管與終止條件、程序、接管主體;

(五)熟練掌握洗錢的過程、方式、反洗錢的監(jiān)管機構(gòu)及職責(zé)、商業(yè)銀行反洗錢義務(wù)。

銀行基本法律法規(guī)章節(jié)練習(xí)題

一、單選題(下列選項中只有一項最符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內(nèi))

1.出售偽造、變造的人民幣，或者明知是偽造、變造的人民幣而運輸，尚不構(gòu)成犯罪的，由(　　)處以罰款。

A.海關(guān)

B.公安機關(guān)

C.稅務(wù)機關(guān)

D.建設(shè)部

2.(　　)負責(zé)對高級管理人員違反法律、行政法規(guī)或者章程的行為和損害銀行利益的行為進行監(jiān)督。

A.監(jiān)事會

B.合規(guī)部門

C.內(nèi)審部門

D.董事

3.根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為(　　)。

A.認繳資本五千萬元人民幣

B.認繳資本一千萬元人民幣

C.實繳資本一千萬元人民幣

D.實繳資本五千萬元人民幣

4.以下關(guān)于商業(yè)銀行分支機構(gòu)的說法中，符合法律規(guī)定的是(　　)。

A.商業(yè)銀行分支機構(gòu)具有獨立法人資格，其民事責(zé)任不由總行承擔，但具有單獨的經(jīng)營許可證

B.商業(yè)銀行分支機構(gòu)不具有獨立法人資格，其民事責(zé)任由總行承擔，但具有單獨的經(jīng)營許可證

C.商業(yè)銀行分支機構(gòu)具有獨立法人資格，其民事責(zé)任不由總行承擔，也沒有單獨的經(jīng)營許可證

D.商業(yè)銀行分支機構(gòu)不具有獨立法人資格，其民事責(zé)任由總行承擔，也沒有單獨的經(jīng)營許可證

5.商業(yè)銀行辦理個人儲蓄存款業(yè)務(wù)應(yīng)當遵循的原則是(　　)。

A.存款自愿，取款審查，存款有息，為存款人保密

B.存款自愿，取款自由，存款有息，存入指定銀行

C.存款自愿，取款自由，存款有息，為存款人保密

D.存款自愿，取款審查，存款有息，存入指定銀行

6.下列關(guān)于商業(yè)銀行根據(jù)業(yè)務(wù)需要設(shè)立分支機構(gòu)的表述，正確的是(　　)。

A.必須經(jīng)中國人民銀行審查批準

B.可以自行設(shè)立

C.必須經(jīng)財政部審查批準

D.必須經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)審查批準

7.下列關(guān)于商業(yè)銀行存款業(yè)務(wù)的表述，錯誤的是(　　)。

A.對個人儲蓄存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個人查詢，但法律另有規(guī)定的除外

B.對單位存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個人查詢，但法律、部門規(guī)章另有規(guī)定的除外

C.對個人儲蓄存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個人凍結(jié)、扣劃，但法律另有規(guī)定的除外

D.對單位存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個人凍結(jié)、扣劃，但法律另有規(guī)定的除外

8.下列關(guān)于關(guān)系人的表述，錯誤的是(　　)。

A.關(guān)系人包括商業(yè)銀行的管理人員及其近親

B.商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款

C.關(guān)系人包括商業(yè)銀行的董事及其近親

D.商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放擔保貸款

二、多選題(下列選項中有兩項或兩項以上符合題目要求，請將符合題目要求選項的代碼填入括號內(nèi))

1.根據(jù)《商業(yè)銀行法》，我國商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)范圍包括(　　)。

A.人民幣貸款

B.外匯存款

C.國際結(jié)算

D.人民幣存款

E.提供保管箱服務(wù)

2.依據(jù)法律規(guī)定，銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行檢查時，對涉嫌違法事項相關(guān)的單位和個人可以采取的措施有(　　)。

A.詢問有關(guān)單位和個人，要求說明有關(guān)情況

B.對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿、毀損或者偽造的文件、資料，予以先行登記保存

C.對違法事項有關(guān)的個人采取短暫的限制自由的強制措施

D.凍結(jié)違法單位和個人的有關(guān)賬號

E.查閱、復(fù)制有關(guān)財務(wù)會計等文件

3.根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，下列屬于銀行業(yè)監(jiān)管人員違法的行為有(　　)。

A.擅自查詢賬戶

B.擅自對金融機構(gòu)處罰

C.擅自對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查

D.擅自凍結(jié)賬戶

E.擅自批準金融機構(gòu)終止

4.根據(jù)2003年12月27日修改的《中國人民銀行法》，下列屬于中國人民銀行職責(zé)的有(　　)。

A.依法制定銀行業(yè)金融機構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則

B.維護支付、清算系統(tǒng)的正常運行

C.依法制定和執(zhí)行貨幣政策

D.依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，審查批準銀行業(yè)金融機構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍

E.監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場

5.我國商業(yè)銀行不得在境內(nèi)進行的業(yè)務(wù)有(　　)。

A.代售基金

B.黃金交易

C.證券經(jīng)營

D.外匯買賣

E.信托投資

6.我國《商業(yè)銀行法》對商業(yè)銀行金融業(yè)務(wù)和直接投資的限制包括(　　)。

A.不得從事商業(yè)房地產(chǎn)投資

B.不得從事信托投資業(yè)務(wù)

C.不得從事債券投資業(yè)務(wù)

D.不得從事證券經(jīng)營業(yè)務(wù)

E.不得向非自用不動產(chǎn)投資

7.下列選項中，屬于中國人民銀行的主要職責(zé)的是(　　)。

A.發(fā)布與履行其職責(zé)有關(guān)的命令和規(guī)章

B.依法制定和執(zhí)行貨幣政策

C.證券經(jīng)營

D.經(jīng)理國庫

E.對銀行業(yè)金融機構(gòu)的賬戶透支

三、判斷題(請對下列各題的描述做出判斷，正確的用A表示，錯誤的用B表示)

1.1984年1月1日起，中國人民銀行所承擔的工商信貸和儲蓄業(yè)務(wù)職能移交至中國工商銀行，中國人民銀行開始專門行使中央銀行的職能，標志著我國開始實行與商品經(jīng)濟發(fā)展相適應(yīng)的中央銀行體系。(　　)

2.洗錢的處置階段是指通過復(fù)雜的多種、多層的金融交易，將犯罪收益與來源分開，并進行最大程度的分散，以掩飾線索和隱藏身份。(　　)

3.商業(yè)銀行向關(guān)系人發(fā)放擔保貸款的條件可以優(yōu)于其他貸款人同類貸款的條件。(　　)

4.商業(yè)銀行在中華人民共和國境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務(wù)，不得向非銀行金融機構(gòu)和企業(yè)投資，但國家另有規(guī)定的除外。(　　)

5.《商業(yè)銀行法》規(guī)定商業(yè)銀行的資本充足率不得低于8%。(　　)

6.某銀行為達到一個月吸收存款過億元的指標，可以采取“一萬送床單”的吸收存款方式。(　　)

7.財政部在出現(xiàn)嚴重的財政赤字時，可以直接調(diào)用人民幣發(fā)行基金來彌補財政赤字。(　　)

參考答案：

一、單選題

1B 2A 3D 4B 5C 6D 7B 8D

二、多選題

1ABCDE 2ABE 3ABCDE 4BCE 5CE 6BDE 7ABD

三、判斷題

1A 2B 3B 4A 5A 6B 7B

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（責(zé)任編輯：）

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