16.作為金融中介機構，商業(yè)銀行的經(jīng)營對象是( )

A.內控和風險 B.信貸和風險 C.貨幣和信用 D.資產(chǎn)和負債

【中大網(wǎng)校參考答案】：C.參見教材58頁

17.商業(yè)銀行的市場營銷主要表現(xiàn)為服務營銷，其中心是( )

A.金融產(chǎn)品 B.營銷渠道 C.客戶 D.銀行盈利

18.在商業(yè)銀行的資本管理中，能夠切實反映銀行因承擔風險而真正需要的資本是( )

A.賬面資本 B.經(jīng)濟資本 C.監(jiān)管資本 D.會計資本

【中大網(wǎng)校參考答案】：B.賬面資本和會計資本相同，是銀行實際擁有的資本;監(jiān)管資本是符合外部監(jiān)管要求的資本，經(jīng)濟資本才是銀行因承擔風險真正需要的資本水平。

19.按照商業(yè)銀行的利潤構成，證券交易差錯收入應計入( )

A.投資收益

B.營業(yè)利潤

C.利息收益

D.營業(yè)外收支凈額

【中大網(wǎng)校參考答案】：D.參見教材76頁

20.根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會2011年7月發(fā)布的《商業(yè)銀行公司治理指引》，良好的商業(yè)銀行公司治理內容不包括( )

A.健全的組織架構 B.較快的發(fā)展速度 C.清晰的職責邊界 D.有效的風險管理

【中大網(wǎng)校參考答案】：B,良好的公司治理應該包括：健全的組織架構，清晰的職責邊界，科學的發(fā)展戰(zhàn)略，價值準則與良好的社會責任，有效地風險管理與內部控制，合理的激勵約束機制，參見教材79頁。

21.投資銀行并不介入投資者和籌資者之間的資金權利和義務中，而是幫助投資者和籌資者進行金融工具的買賣，此時其收入只是表現(xiàn)為收取( )

A.利息 B.傭金付服務費 C.金融工具溢價收入 D.登記結算費

【中大網(wǎng)校參考答案】：B.參見教材83頁。

22.根據(jù)《中華人民共和國證券法》第二十八條規(guī)定，我國證券公司承銷證券采用( )方式

A.余額包銷或者代銷 B.余額包銷或者賒銷 C.包銷或者余額包銷 D.包銷或者代銷

【中大網(wǎng)校參考答案】：D.參見教材86頁

23.根據(jù)我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，股份有限公司首次公開發(fā)行股票，可以通過向詢價對象詢價的方式確定股票發(fā)行價格。下列機構中，不屬于詢價對象的是( )

A.證券投資基金管理公司和證券公司

B.金融租賃公司和商業(yè)銀行

C.財務公司和保險機構投資者

D.信托投資公司和合格境外機構投資者

【中大網(wǎng)校參考答案】：B.商業(yè)銀行不屬于詢價對象，參見教材89頁

24."綠鞋期權"是發(fā)行人授予主承銷商的一項選擇權，即主承銷商在新股上市后一個月內可以自主執(zhí)行超過計劃融資規(guī)模15%的配售新股的權利。如果主承銷商根據(jù)授權要求發(fā)行人按發(fā)行價再額外配售15%的股票給投資者，則是因為當時市場中新上市的股票( )

A.市場價低于發(fā)行價 B.市場價高于發(fā)行價 C.收盤價低于開盤價 D.收盤價高于開盤價

【中大網(wǎng)校參考答案】：B.市場價高于發(fā)行價時，按照發(fā)行價配發(fā)15%的股票，參見教材90頁

25.證券經(jīng)紀商接受客戶委托，按照客戶委托指令，盡可能以最有利的價格代理客戶買賣股票，證券經(jīng)紀商( )

A.承擔交易中的價格風險 B.不承擔交易中的價格風險 C.承擔交易中的利率風險 D.不承擔交易中的操作風險

【中大網(wǎng)校參考答案】：B.參見教材92頁

26.為規(guī)避信貸規(guī)?？刂?、存貸比等監(jiān)管要求，近年來我國商業(yè)銀行貸款的"表外化"趨勢明顯。從金融創(chuàng)新的角度看，我國商業(yè)銀行的這一趨勢屬于( )

A.金融工具創(chuàng)新 B.金融制度創(chuàng)新 C.金融業(yè)務創(chuàng)新 D.金融政策創(chuàng)新

【中大網(wǎng)校參考答案】C.資產(chǎn)業(yè)的創(chuàng)新包括貸款結構的變化，貸款證券化，貸款業(yè)務"表外化"等形式，參見教材109頁

27.在金融衍生品工具中，遠期合同的最大功能是( )

A.價格發(fā)現(xiàn) B.提高效率 C.轉嫁風險 D.增加盈利

【中大網(wǎng)校參考答案】：C.參見教材111頁。

28.金融深化的一個最基本衡量方法是( )

A.金融相關比率 B.流動性比率 C.資本充足率 D.貨幣化程度

【中大網(wǎng)校參考答案】：D.參見教材114頁

29.在金融交易中，逆向選擇和道德危害產(chǎn)生的根源是( )

A.信息不對稱 B.交易成本 C.金融抑制 D.公共產(chǎn)品

【中大網(wǎng)校參考答案】：A.參見教材114頁

30.從發(fā)展歷程看，我國最初正式啟動利率市場化改革的突破口是( )

A.放開債券市場利率 B.放開同業(yè)拆借市場利率 C.放開銀行103.6國債發(fā)行利率 D.放開境內本幣貸款利率

【中大網(wǎng)校參考答案】：B.利率市場化的突破口是放開銀行同業(yè)拆借市場利率，此后放開了債券市場利率、銀行間市場國債和政策性金融債的發(fā)行利率。參見教材125頁。

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