16.現(xiàn)代信托業(yè)起源于尤斯制，這種制度誕生于中世紀(jì)的( )。

A.法國(guó) B.德國(guó) C.荷蘭 D.英國(guó)

D【解析】現(xiàn)代信托業(yè)起源于英國(guó)的尤斯制。尤斯制是一種財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移的制度，在中世 紀(jì)的英國(guó)，人們的財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移與財(cái)產(chǎn)繼承受到有關(guān)法律條款的限制，為了規(guī)避這些限制，人們采 取信托(委托他人)的方式來(lái)保全財(cái)產(chǎn)。

17.證券發(fā)行者將證券定向售給有限的機(jī)構(gòu)投資者稱為( )。

A.公募發(fā)行 B.私募發(fā)行

C.機(jī)構(gòu)發(fā)行 D.有限發(fā)行

B【解析】私募發(fā)行又稱私下發(fā)行，就是發(fā)行者將證券定向售給有限的機(jī)構(gòu)投資者， 如保險(xiǎn)公司、共同基金等;而公募發(fā)行是指證券發(fā)行者向不特定的社會(huì)公眾公開籌集資金。

18.介于資金提供者和資金使用者之間進(jìn)行債權(quán)債務(wù)關(guān)系轉(zhuǎn)移的中介通常稱為( )。

A.投資類金融中介 B.間接金融中介

C.封閉型金融中介 D.直接金融中介

B【解析】間接金融中介是指活動(dòng)于間接金融領(lǐng)域，在最初的資金提供者和最終資金使用者之間進(jìn)行債權(quán)債務(wù)關(guān)系轉(zhuǎn)換活動(dòng)的中介機(jī)構(gòu)。

19.投資基金通常以發(fā)行( )的方式募集資金，設(shè)立基金管理公司進(jìn)行營(yíng)運(yùn)。

A.基金受益憑證 B.無(wú)限期債券

C.可轉(zhuǎn)換債券 D.優(yōu)先股

A【解析】投資基金由若干法人發(fā)起設(shè)立，以發(fā)行基金受益憑證方式募集資金后，設(shè)立基金管理公司(即專業(yè)經(jīng)理人)進(jìn)行運(yùn)營(yíng)。

20.在我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革前的計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下，"一身二任"的中央銀行體制是指( )的模式。

A..中央銀行業(yè)務(wù)與一般信貸業(yè)務(wù)責(zé)任

B.金融監(jiān)管與金融調(diào)控責(zé)任

C.貨幣發(fā)行與外匯管理責(zé)任

D.行政管制與市場(chǎng)調(diào)節(jié)責(zé)任

A【解析】我國(guó)的中央銀行是中國(guó)人民銀行，是在革命根據(jù)地和解放區(qū)銀行的基礎(chǔ)上建立的。中華人民共和國(guó)成立以后，中國(guó)人民銀行作為第一家人民政權(quán)所擁有的國(guó)家銀行，順理成章地成為新中國(guó)的中央銀行。但在計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下，中國(guó)人民銀行既行使中央銀行職能，又辦理全國(guó)工業(yè)、農(nóng)業(yè)和商業(yè)短期信貸業(yè)務(wù)和城鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄，這就是所謂大一統(tǒng)"和"一身 二任"的中央銀行體制。

21.經(jīng)理國(guó)庫(kù)的業(yè)務(wù)屬于中央銀行的( )。

A.資產(chǎn)業(yè)務(wù) B.負(fù)債業(yè)務(wù)

C.表外業(yè)務(wù) D.中間業(yè)務(wù)

B【解析】選項(xiàng)A,資產(chǎn)業(yè)務(wù)主要包括貸款、再貼現(xiàn)、國(guó)債買賣與儲(chǔ)備占款等;選項(xiàng) B,負(fù)債業(yè)務(wù)主要包括集中存款準(zhǔn)備金、貨幣發(fā)行和經(jīng)理國(guó)庫(kù);選項(xiàng)C,表外業(yè)務(wù)，是指商業(yè)銀行所從事的、按照現(xiàn)行的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則不記入資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)、不形成現(xiàn)實(shí)資產(chǎn)負(fù)債但能增加銀行收益的業(yè)務(wù)，不屬于中央銀行的業(yè)務(wù)范圍內(nèi)。

22.根據(jù)金融商品的交割時(shí)間劃分，可將金融市場(chǎng)分為( )。

A.即期市場(chǎng)和遠(yuǎn)期市場(chǎng)

B. -級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)

C.場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)和場(chǎng)外交易市場(chǎng)

D.貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)

A【解析】按金融交易的交割時(shí)間，可將金融市場(chǎng)分為即期市場(chǎng)和遠(yuǎn)期市場(chǎng)。選項(xiàng)B, 一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)是按金融交易的性質(zhì)劃分的;選項(xiàng)C,場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)和場(chǎng)外交易市場(chǎng)是按金融交易的場(chǎng)所劃分的;選項(xiàng)D，貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)是按金融商品的期限劃分的。

23.商業(yè)銀行將其持有的未到期票據(jù)轉(zhuǎn)讓給其他商業(yè)銀行，這種行為稱為( )。

A.承兌 B.貼現(xiàn) C.轉(zhuǎn)貼現(xiàn) D.再貼現(xiàn)

C【解析】轉(zhuǎn)貼現(xiàn)是金融企業(yè)之間，通過(guò)未到期票據(jù)的轉(zhuǎn)讓而進(jìn)行的短期融資活動(dòng)。 隨著我國(guó)票據(jù)貼現(xiàn)市場(chǎng)的發(fā)展，轉(zhuǎn)貼現(xiàn)已成為我國(guó)金融企業(yè)融通資金的又一個(gè)渠道，而且呈逐漸增加的趨勢(shì)。

24.某商業(yè)銀行在出售國(guó)債的同時(shí)，與買方約定于若干天后以雙方事先商定的價(jià)格再將等量的國(guó)債買回，這種融資方式稱為( )。

A.同業(yè)拆借 B.回購(gòu)交易

C.期貨交易 D.票據(jù)貼現(xiàn)

B【解析】證券回購(gòu)交易是指資金需求者出售中短期證券的同時(shí)，與買方約定于未來(lái)某一時(shí)間以事先確定的價(jià)格再將等量的該種證券買回的短期融資方式。

25.根據(jù)2005年施行的《短期融資券管理辦法》，企業(yè)發(fā)行融資券時(shí)實(shí)行余額管理，待償還融資券余額不得超過(guò)企業(yè)化凈資產(chǎn)的( )。

A. 20% B. 30% C. 40% D. 50%

C【解析】為了控制風(fēng)險(xiǎn)，企業(yè)發(fā)行融資券時(shí)應(yīng)依法實(shí)行余額管理，待償還融資券余額不得超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)的40%。

26.在證券買賣成交后，辦理變更股東或債權(quán)人名簿記載的手續(xù)稱為( )。

A.過(guò)戶 B.交割 C.清算 D.成交

A【解析】證券買賣成交后，辦理變更股東或債權(quán)人名簿記載的手續(xù)稱為過(guò)戶。證券交易后，持有人發(fā)生了變化，需要通過(guò)過(guò)戶實(shí)現(xiàn)股權(quán)或債權(quán)在投資者之間的轉(zhuǎn)移。選項(xiàng)B,交割是證券買賣雙方成交后，在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)收付應(yīng)收應(yīng)付款項(xiàng)和證券的過(guò)程;選項(xiàng)C,清算是為了減少證券和價(jià)款的交割數(shù)量，由證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)對(duì)每一營(yíng)業(yè)日成交的證券與價(jià)款分別予以軋抵，計(jì)算證券和資金的應(yīng)收或應(yīng)付凈額的處理過(guò)程。

27.在證券市場(chǎng)中，自行買賣證券，從中獲取差價(jià)收益并獨(dú)立承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)稱為( )。

A.證券承銷商 B.證券經(jīng)紀(jì)商

C.證券自營(yíng)商 D.證券登記結(jié)算公司

C【解析】證券自營(yíng)商是自行買賣證券，從中獲取差價(jià)收益并獨(dú)立承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)。證券承銷商是按照有關(guān)規(guī)定包銷或代銷證券的經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu);證券經(jīng)紀(jì)商是接受客戶委托、代客戶買賣證券并收取傭金的經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)。

28.某企業(yè)持面額1 000萬(wàn)元、尚有4個(gè)月到期的銀行承兌匯票到銀行申請(qǐng)貼現(xiàn)，如果年貼 現(xiàn)率為6%，則銀行應(yīng)付給該企業(yè)( )萬(wàn)元資金。

A. 940 B. 960

C. 980 D. 1 020

29.下列存款種類中，規(guī)定1 000元才可起存的是( )。

A.定期儲(chǔ)蓄存款 B.活期儲(chǔ)蓄存款

C.個(gè)人通知存款 D.定活兩便存款

C【解析】個(gè)人通知存款是指存款人與金融企業(yè)約定存入款項(xiàng)時(shí)不確定存期，支取時(shí)需提前通知約定支取存款日期和金額方能支取的存款。個(gè)人通知存款1 000元起存，多存不限，利息按實(shí)際通知存款支付時(shí)間長(zhǎng)短計(jì)付，最短為1天，最長(zhǎng)為7天前給出取款通知。這種存款期限可測(cè)，金額較大，穩(wěn)定性強(qiáng)。

30.在金融企業(yè)吸收的存款中，具有主動(dòng)負(fù)債性質(zhì)的是( )。

A.個(gè)人通知存款 B.大額可轉(zhuǎn)讓存單

C.企業(yè)定期存款 D.單位活期存款

B【解析】金融企業(yè)的存款負(fù)債，稱為被動(dòng)型負(fù)債，因?yàn)槠渲鲃?dòng)權(quán)掌握在存款人手中， 金融企業(yè)不能招之即來(lái)。隨著金融創(chuàng)新的不斷深化，存款業(yè)務(wù)也不斷推出新品種，如商業(yè)銀行發(fā)行的大額定期可轉(zhuǎn)讓存單，是較為典型的變被動(dòng)為主動(dòng)吸收存款的業(yè)務(wù)。

（責(zé)任編輯：xy）

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