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考試介紹及教材變化分析

1.考試相關(guān)信息

2.教材變動(dòng)情況

3.課程設(shè)置及備考策略

4.免費(fèi)資源及增值服務(wù)

第一部分

考試相關(guān)信息

報(bào)名時(shí)間： 3月初-4月中旬

考試時(shí)間： 5月底-6月初

考試科目	考試時(shí)長(zhǎng)	考試題型	考試方式	注意事項(xiàng)
《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》	120分鐘	1、單項(xiàng)選擇題 2、多項(xiàng)選擇題 3、判斷題	機(jī)考	《銀行業(yè)專(zhuān)業(yè)實(shí)務(wù)》-- 個(gè)人理財(cái)輔導(dǎo)教材已改版，更名為銀行業(yè)專(zhuān)業(yè)人員初級(jí)職業(yè)資格考試輔導(dǎo)教材-- 個(gè)人理財(cái)2015版
《銀行業(yè)專(zhuān)業(yè)實(shí)務(wù)》（4個(gè)專(zhuān)業(yè)類(lèi)別可選擇） 1、《個(gè)人理財(cái)》2、《風(fēng)險(xiǎn)管理》 3、《公司信貸》4、《個(gè)人貸款》	120分鐘		機(jī)考

1、本次考試采取個(gè)人網(wǎng)上報(bào)名方式?？荚噲?bào)名及相關(guān)信息均通過(guò)中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站（www.china-cba.net）和東方銀行業(yè)高級(jí)管理人員研修院網(wǎng)站（www.chinacbi.net）發(fā)布。

2、考生應(yīng)如實(shí)填寫(xiě)報(bào)名信息，所填資料若與事實(shí)不符，一經(jīng)查實(shí)，銀行業(yè)專(zhuān)業(yè)人員職業(yè)資格考試辦公室有權(quán)取消其當(dāng)次考試資格和所有成績(jī)。

3、為實(shí)現(xiàn)屬地化管理，原則上不允許跨省報(bào)考，考生應(yīng)該在目前工作所在地或生活所在地報(bào)名考試。

4、考試實(shí)行2次為一個(gè)周期的滾動(dòng)管理辦法。取得《銀行業(yè)職業(yè)資格證書(shū)》需在主辦方舉辦的連續(xù)兩次考試中通過(guò)《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》與《銀行業(yè)專(zhuān)業(yè)實(shí)務(wù)》科目下任意一個(gè)專(zhuān)業(yè)類(lèi)別方可取得。

第二部分 教材變動(dòng)情況

由于2015年《個(gè)人理財(cái)》教材改版，給考生復(fù)習(xí)備考帶來(lái)較大影響。為了讓考生更快地了解新版教材的變動(dòng)情況，現(xiàn)總結(jié)如下：

1、教材變薄了！-- 從2013版教材的396頁(yè)（含307頁(yè)至396頁(yè)的附錄）減到2015版教材的336頁(yè)（含246頁(yè)至336頁(yè)的附錄）

2、章節(jié)內(nèi)容變少了！-- 從2013版教材的十章內(nèi)容變?yōu)?/span>2015版教材的七章內(nèi)容。內(nèi)容變少，學(xué)習(xí)起來(lái)更輕松。

3、更接近于實(shí)踐工作要求-- 從教材新增的第六章  理財(cái)規(guī)劃計(jì)算工具與方法就有所體會(huì)。

個(gè) 人 理 財(cái) 理 論 部 分	章節(jié)	說(shuō)明
	第一章、個(gè)人理財(cái)概述	第一節(jié) 個(gè)人理財(cái)相關(guān)定義 第二節(jié) 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展及原因 第三節(jié) 理財(cái)師的執(zhí)業(yè)資格和要求
	第二章、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)	第一節(jié) 理財(cái)師的法律法規(guī)基礎(chǔ)知識(shí) 第二節(jié)  理財(cái)規(guī)劃中的法律法規(guī) 第三節(jié)  理財(cái)產(chǎn)品及銷(xiāo)售相關(guān)法律法規(guī)
	第三章 、理財(cái)投資市場(chǎng)概述	第一節(jié)  金融市場(chǎng)概述 第二節(jié)  金融市場(chǎng)分類(lèi) 第三節(jié)  理財(cái)投資市場(chǎng)介紹
	第四章、理財(cái)產(chǎn)品概述	第一節(jié)  銀行理財(cái)產(chǎn)品 第二節(jié)  銀行代理理財(cái)產(chǎn)品 第三節(jié)  其他理財(cái)產(chǎn)品
	第五章、客戶分類(lèi)與需求分析	第一節(jié)  了解客戶需求的重要性 第二節(jié)  了解客戶的主要內(nèi)容 第三節(jié)  客戶分類(lèi)與客戶需求分析 第四節(jié)  了解客戶的方法
	第六章、理財(cái)規(guī)劃計(jì)算工具與方法	第一節(jié)  貨幣時(shí)間價(jià)值的基本概念 第二節(jié)  規(guī)則現(xiàn)金流的計(jì)算 第三節(jié)  不規(guī)則現(xiàn)金流的計(jì)算 第四節(jié)  理財(cái)規(guī)劃計(jì)算工具
	第七章、理財(cái)師的工作流程和方法	第一節(jié)  概述 第二節(jié)  接觸客戶、建立信任關(guān)系 第三節(jié)  分析客戶家庭財(cái)務(wù)狀況 第四節(jié)  明確客戶的理財(cái)目標(biāo) 第五節(jié)  制定理財(cái)規(guī)劃方案 第六節(jié)  理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行 第七節(jié)  后續(xù)跟蹤服務(wù)

 

第三部分

課程設(shè)置及備考策略

備考建議

1、以新版教材、最新大綱為本。調(diào)整增加的內(nèi)容應(yīng)該引起足夠的重視，屬于當(dāng)年易考點(diǎn)。

2、重視聽(tīng)課、輔以練習(xí)，效果更佳。

3、巧妙安排零星復(fù)習(xí)備考時(shí)間，建立錯(cuò)題庫(kù)，注重總結(jié)和積累。

4、培養(yǎng)良好心態(tài)，樹(shù)立必勝信心。

 

第四部分 免費(fèi)資源及增值服務(wù)

免費(fèi)了解知識(shí)點(diǎn)

在線考試中心，了解復(fù)習(xí)效果

教師答疑，讓您的學(xué)習(xí)、備考不留疑點(diǎn)